ISMS Copilot para Gestores de Riesgos en Industrias Reguladas (DORA/NIS2)

Resumen

Los gestores de riesgos en servicios financieros, infraestructuras críticas y sectores de servicios esenciales se enfrentan a requisitos regulatorios sin precedentes bajo DORA (Ley de Resiliencia Operativa Digital) y NIS2 (Directiva de Seguridad de las Redes y de la Información 2). ISMS Copilot proporciona orientación especializada para navegar por estos marcos complejos, realizar evaluaciones de riesgos, implementar controles y mantener el cumplimiento continuo.

Por qué los Gestores de Riesgos en Industrias Reguladas eligen ISMS Copilot

DORA y NIS2 introducen requisitos estrictos para la gestión de riesgos de TIC, notificación de incidentes, supervisión de riesgos de terceros y pruebas de resiliencia. ISMS Copilot le ayuda a:

• Comprender las obligaciones específicas del sector bajo DORA (entidades financieras) y NIS2 (entidades esenciales/importantes)

• Realizar evaluaciones integrales de riesgos de TIC alineadas con las expectativas regulatorias

• Implementar marcos de gestión de riesgos de terceros para proveedores de servicios críticos

• Desarrollar procedimientos de clasificación y notificación de incidentes dentro de los plazos requeridos

• Diseñar programas de pruebas de resiliencia operativa digital incluyendo pruebas de penetración basadas en amenazas (TLPT)

• Mapear controles a través de DORA, NIS2, ISO 27001 y otros marcos para evitar duplicidades

Cómo utilizan ISMS Copilot los Gestores de Riesgos

Comprensión de la Aplicabilidad y el Alcance

Determine si su organización entra dentro de los requisitos de DORA o NIS2:

Consultas sobre el alcance de DORA:

• "¿Se aplica DORA a las empresas de seguros y reaseguros?"

• "¿Cuáles son las obligaciones para los proveedores terceros de servicios de TIC bajo DORA?"

• "¿Cómo define DORA 'entidad financiera' según el Artículo 2?"

• "¿Estamos sujetos a DORA si solo prestamos servicios a entidades financieras de la UE pero estamos establecidos fuera de la UE?"

Consultas sobre el alcance de NIS2:

• "¿Qué sectores se clasifican como 'entidades esenciales' frente a 'entidades importantes' bajo NIS2?"

• "¿Cómo afecta el umbral de tamaño (mediana empresa o superior) a la aplicabilidad de NIS2?"

• "Nuestra organización opera infraestructuras críticas en el sector sanitario: ¿cuáles son nuestras obligaciones bajo NIS2?"

• "¿Cuál es la diferencia entre los requisitos de NIS1 y NIS2?"

Implementación del Marco de Gestión de Riesgos de TIC

Construya marcos integrales de gestión de riesgos de TIC requeridos por ambas regulaciones:

Requisitos de DORA (Artículo 6):

• Identificación, evaluación y tratamiento de riesgos de TIC

• Continuidad del negocio de TIC y recuperación ante desastres

• Políticas de respaldo y procedimientos de restauración

• Aprendizaje y evolución a partir de incidentes de producción reales y pruebas

Requisitos de NIS2 (Artículo 21):

• Análisis de riesgos y políticas de seguridad de los sistemas de información

• Gestión de incidentes (prevención, detección, respuesta, recuperación)

• Continuidad del negocio y gestión de crisis

• Seguridad de la cadena de suministro y relaciones con proveedores

• Seguridad en la adquisición, desarrollo y mantenimiento de redes y sistemas de información

• Políticas y procedimientos para evaluar la eficacia de las medidas de gestión de riesgos

• Formación en ciberseguridad y prácticas básicas de higiene cibernética

• Criptografía y cifrado

• Seguridad de los recursos humanos, control de acceso y gestión de activos

• Autenticación multifactor o soluciones de autenticación continua

Gestión de Riesgos de Terceros y Proveedores

Tanto DORA como NIS2 imponen obligaciones estrictas de gestión de riesgos de terceros:

Orientación específica de DORA (Artículos 28-30):

• "¿Qué información debe incluirse en los acuerdos contractuales con proveedores terceros de servicios de TIC según el Artículo 30 de DORA?"

• "¿Cómo mantenemos un registro de información para todos los acuerdos contractuales sobre servicios de TIC?"

• "¿Cuándo debemos notificar a las autoridades competentes sobre contratos con proveedores terceros críticos de servicios de TIC?"

• "¿Cuáles son los requisitos de la estrategia de salida para servicios de TIC críticos?"

Orientación específica de NIS2 (Artículo 21(2)):

• "¿Qué medidas de seguridad de la cadena de suministro se requieren bajo NIS2?"

• "¿Cómo evaluamos los riesgos de ciberseguridad en las relaciones con proveedores?"

• "¿Cuáles son los requisitos de seguridad para proveedores directos y prestadores de servicios?"

Clasificación y Notificación de Incidentes

Comprenda los estrictos plazos de notificación de incidentes y los criterios de clasificación:

Notificación de incidentes en DORA (Artículo 19):

• "¿Qué constituye un 'incidente grave relacionado con las TIC' que requiera notificación bajo DORA?"

• "¿Cuáles son los plazos de notificación para los informes iniciales, intermedios y finales según el Artículo 19(4) de DORA?"

• "¿Qué información debe incluirse en cada etapa de notificación de incidentes?"

• "¿Cómo clasificamos los incidentes como graves frente a incidentes operativos o de seguridad relacionados con pagos que sean significativos?"

Notificación de incidentes en NIS2 (Artículo 23):

• "¿Qué activa el aviso preventivo de 24 horas para la notificación de incidentes bajo NIS2?"

• "¿Qué detalles se requieren en la notificación de incidentes a las 72 horas?"

• "¿Cuándo se requiere un informe final bajo NIS2 y cuál es el plazo?"

• "¿Qué constituye un 'incidente significativo' según el Artículo 23(3) de NIS2?"

Pruebas de Resiliencia Operativa Digital

Diseñe e implemente programas de pruebas que cumplan con los requisitos regulatorios:

Requisitos de pruebas de DORA (Artículos 24-26):

• "¿Qué componentes deben incluirse en un programa de pruebas de resiliencia operativa digital que cumpla con DORA?"

• "¿Cuándo se requieren pruebas de penetración basadas en amenazas (TLPT) según el Artículo 26 de DORA?"

• "¿Cuál es la frecuencia mínima para las pruebas avanzadas bajo DORA?"

• "¿Cómo definimos el alcance de una TLPT para cubrir funciones críticas o importantes?"

• "¿Cuáles son los acuerdos de pruebas agrupadas disponibles según el Artículo 26(11) de DORA?"

Pruebas y medidas de seguridad de NIS2:

• "¿Qué políticas se necesitan para evaluar la eficacia de las medidas de gestión de riesgos de ciberseguridad bajo NIS2?"

• "¿Cómo implementamos las pruebas de continuidad del negocio para el cumplimiento de NIS2?"

Metodologías de Evaluación de Riesgos

Realice evaluaciones de riesgos alineadas con las expectativas regulatorias:

Consultas de ejemplo:

• "¿Qué metodología de evaluación de riesgos satisface los requisitos de gestión de riesgos de TIC de DORA?"

• "¿Cómo identificamos y clasificamos los activos de TIC según el Artículo 8 de DORA?"

• "¿Qué factores deben considerarse al evaluar el riesgo de concentración de TIC de terceros bajo DORA?"

• "¿Cómo realizamos el análisis de riesgos para redes y sistemas de información bajo el Artículo 21 de NIS2?"

Continuidad del Negocio y Recuperación ante Desastres

Desarrolle capacidades robustas de continuidad y recuperación:

Requisitos de DORA:

• "¿Cuáles son los requisitos de respaldo y restauración según el Artículo 12 de DORA?"

• "¿Con qué frecuencia debemos probar los planes de recuperación ante desastres bajo DORA?"

• "¿Qué documentación se requiere para la política de continuidad del negocio de TIC según el Artículo 11 de DORA?"

Requisitos de NIS2:

• "¿Qué medidas de continuidad del negocio se requieren bajo el Artículo 21(2)(c) de NIS2?"

• "¿Cómo implementamos procedimientos de gestión de crisis para el cumplimiento de NIS2?"

Integración de Múltiples Marcos

A menudo, las organizaciones necesitan cumplir con DORA o NIS2 junto con marcos existentes:

Consultas de ejemplo:

• "Mapear los requisitos de gestión de riesgos de TIC de DORA con los controles del Anexo A de ISO 27001:2022"

• "¿Cómo se alinean las medidas de seguridad de NIS2 con el Marco de Ciberseguridad de NIST 2.0?"

• "¿Qué requisitos de DORA ya están satisfechos por nuestros controles SOC 2 Tipo II?"

• "¿Qué medidas adicionales requiere NIS2 más allá de la seguridad del Artículo 32 del RGPD?"

Orientación Específica por Sector

Servicios Financieros (DORA)

Los bancos, entidades de pago, empresas de inversión, compañías de seguros y proveedores de servicios de criptoactivos deben navegar por:

• Supervisión de terceros mejorada para servicios de TIC críticos

• Pruebas de penetración basadas en amenazas para entidades de importancia sistémica

• Estándares técnicos de regulación (RTS) sobre gestión de riesgos de TIC, notificación de incidentes y pruebas de resiliencia

• Coordinación entre supervisores financieros y autoridades competentes

Infraestructuras Críticas (NIS2)

Las entidades de energía, transporte, salud, agua potable, aguas residuales, infraestructura digital y administración pública se enfrentan a:

• Requisitos diferenciados para entidades esenciales frente a importantes

• Variaciones en la implementación nacional a medida que los estados miembros transponen la NIS2

• Seguridad de la cadena de suministro para proveedores críticos

• Posibles sanciones administrativas por incumplimiento

Servicios Esenciales (NIS2)

Los servicios postales, gestión de residuos, producción química, producción de alimentos y proveedores digitales deben implementar:

• Medidas de seguridad proporcionales basadas en el tamaño y el riesgo de la entidad

• Notificación de incidentes a los CSIRT nacionales o autoridades competentes

• Responsabilidad del órgano de dirección en la supervisión de los riesgos de ciberseguridad

Gobernanza y Responsabilidad

Ambos marcos enfatizan la responsabilidad del órgano de dirección:

Gobernanza en DORA (Artículo 5):

• "¿Cuáles son las responsabilidades del órgano de dirección respecto al riesgo de TIC según el Artículo 5 de DORA?"

• "¿Con qué frecuencia debe revisar el órgano de dirección el marco de gestión de riesgos de TIC?"

• "¿Qué formación relacionada con las TIC se requiere para los miembros del órgano de dirección bajo DORA?"

Gobernanza en NIS2 (Artículo 20):

• "¿Cuáles son las obligaciones del órgano de dirección según el Artículo 20 de NIS2?"

• "¿Cómo demostramos la supervisión del órgano de dirección sobre las medidas de ciberseguridad?"

• "¿Qué formación deben recibir los órganos de dirección sobre riesgos de ciberseguridad bajo NIS2?"

Generación de Documentación y Políticas

Genere políticas y procedimientos que cumplan con la regulación:

• Políticas de gestión de riesgos de TIC: Marcos integrales que abordan el Artículo 6 de DORA o el Artículo 21 de NIS2

• Procedimientos de gestión de riesgos de terceros: Evaluación de proveedores, contratación y monitoreo para servicios críticos

• Manuales de respuesta y notificación de incidentes: Clasificación, plazos de notificación y procedimientos de escalada

• Planes de continuidad del negocio y recuperación ante desastres: Cronogramas de pruebas, objetivos de recuperación y procedimientos de restauración

• Programas de pruebas de resiliencia: Alcance de las pruebas, metodologías y cronogramas de frecuencia

• Requisitos de seguridad del proveedor: Cláusulas contractuales y obligaciones de seguridad para la cadena de suministro

Escenarios Comunes del Gestor de Riesgos

Escenario: Evaluación de un Proveedor Crítico de Servicios en la Nube

Su organización utiliza un importante proveedor de nube para sus sistemas bancarios principales. Use ISMS Copilot para:

1. Determinar si esto constituye un proveedor tercero crítico de servicios de TIC bajo DORA

2. Identificar las disposiciones contractuales requeridas (estrategias de salida, derechos de auditoría, subcontratación)

3. Generar un cuestionario de evaluación de riesgos del proveedor

4. Desarrollar una estrategia de mitigación del riesgo de concentración

5. Preparar la notificación a las autoridades competentes si es necesario

Escenario: Incidente de Ciberseguridad Grave

Su organización sufre un ataque de ransomware que afecta a sistemas críticos. Use ISMS Copilot para:

1. Clasificar la gravedad del incidente (¿grave bajo DORA?, ¿significativo bajo NIS2?)

2. Confirmar los plazos de notificación (informes iniciales, intermedios y finales)

3. Identificar la información requerida para cada etapa de notificación

4. Determinar qué autoridades deben ser notificadas (supervisor financiero, CSIRT, autoridad competente)

5. Redactar plantillas de notificación de incidentes

Escenario: Definición del Alcance de TLPT para DORA

Su banco debe realizar pruebas de penetración basadas en amenazas según el Artículo 26 de DORA. Use ISMS Copilot para:

1. Determinar los requisitos de frecuencia de TLPT basándose en su clasificación de entidad

2. Identificar qué funciones y servicios deben estar en el alcance

3. Comprender los requisitos de inteligencia de amenazas y desarrollo de escenarios

4. Evaluar opciones de pruebas agrupadas con otras entidades financieras

5. Preparar un informe para el órgano de dirección sobre las obligaciones de TLPT

Mejores Prácticas para Gestores de Riesgos

Comience con una Evaluación de Brechas

Cargue su marco actual de gestión de riesgos, contratos con terceros y procedimientos de respuesta a incidentes para identificar brechas respecto a los requisitos de DORA o NIS2. Esto proporciona una base para la planificación del cumplimiento.

Mapeo con Controles Existentes

Si ya cumple con ISO 27001, NIST CSF u otros marcos, identifique solapamientos para evitar duplicar esfuerzos. Centre el trabajo incremental en los requisitos específicos de DORA/NIS2 como las TLPT o los plazos específicos de notificación de incidentes.

Cree Espacios de Trabajo Específicos por Sector

Los espacios de trabajo dedicados ayudan a mantener el enfoque:

• "Cumplimiento de DORA - Operaciones Bancarias" con contexto del sector financiero

• "Implementación de NIS2 - Infraestructura Energética" con detalles específicos de infraestructuras críticas

Manténgase Actualizado sobre las Guías de Implementación

Aunque ISMS Copilot incluye el conocimiento actual de los marcos, monitoree:

• Directrices y estándares técnicos de regulación de la Autoridad Bancaria Europea (EBA) para DORA

• Transposición nacional de NIS2 en la legislación de los estados miembros

• Orientación específica del sector de las autoridades competentes

• Publicaciones de ENISA sobre la implementación de NIS2

Involucre a las Partes Interesadas Tempranamente

DORA y NIS2 afectan a múltiples funciones (IT, legal, compras, operaciones). Utilice ISMS Copilot para generar informes para las partes interesadas explicando las obligaciones y las acciones requeridas para los diferentes departamentos.

Seguridad y Cumplimiento

Los gestores de riesgos manejan evaluaciones sensibles y documentación regulatoria. ISMS Copilot protege sus datos:

• Residencia de datos en la UE: Alojado en Frankfurt, Alemania, para el cumplimiento del RGPD y la localización de datos

• Cifrado de extremo a extremo: Evaluaciones de riesgos, informes de incidentes y evaluaciones de proveedores cifrados en reposo y en tránsito

• MFA Obligatorio: Se requiere autenticación multifactor para el acceso

• Sin entrenamiento de IA: Sus documentos cargados y consultas nunca entrenan al modelo

• Procesamiento conforme al RGPD: Diseñado para industrias reguladas que manejan datos sensibles

Primeros Pasos

Los gestores de riesgos en industrias reguladas suelen comenzar con:

1. Evaluación de aplicabilidad: "¿Se aplica DORA a nuestra entidad de pago?" o "¿Es nuestro proveedor sanitario una entidad esencial bajo NIS2?"

2. Análisis de brechas: Cargue la documentación de gestión de riesgos de TIC actual para la identificación de brechas de cumplimiento

3. Mapeo de marcos: "Mapear nuestros controles ISO 27001 con los requisitos de gestión de riesgos de TIC de DORA"

4. Desarrollo de políticas: Generar políticas que cumplan con DORA o NIS2 para las brechas identificadas

5. Asesoramiento continuo: Consultar escenarios específicos (evaluaciones de proveedores, clasificación de incidentes, requisitos de pruebas)

Limitaciones

ISMS Copilot no es:

• Asesoría legal o regulatoria: Las cuestiones complejas de cumplimiento requieren abogados y consultores cualificados

• Una plataforma de gestión de cumplimiento: Considere herramientas especializadas de GRC para la automatización del flujo de trabajo y la recopilación de evidencias

• Un sustituto de la guía de la autoridad competente: Verifique siempre las interpretaciones con su regulador nacional

• Un reemplazo del juicio en la gestión de riesgos: Usted sigue siendo responsable de las decisiones de riesgo y del cumplimiento

Piense en ISMS Copilot como su asistente de investigación especializado para DORA y NIS2, que acelera la comprensión, la documentación y el diseño de controles, mientras usted mantiene la responsabilidad final de los programas de resiliencia operativa digital y gestión de riesgos de ciberseguridad de su organización.